A股四大险企上半年日赚9亿元 投资收益同比增逾六成

《投资者网》 2019-08-28 11:52

  截至目前,中国平安、中国人寿、中国太保、中国人保四大A股上市险企披露了今年上半年业绩情况。得益于上半年权益市场上行以及手续费及佣金支出税前扣除政策调整的影响,四大A股上市险企上半年合计实现归属于母公司股东净利润1670亿元,上半年日赚9.2亿元,同比大增80%。

  《每日经济新闻》记者统计显示,上述四大上市险企合计实现投资收益约2480亿元,同比增长62%。其中,中国人寿上半年实现投资收益889亿元,同比增长高达68%。从股票和权益类基金占比而言,除中国人保占比下滑外,其他三家占比均由2018年底增长了1%~2%,其中,中国人寿股票投资增长三成,在投资资产中的占比提升了1.38个百分点。

  投资收益表现优异

  截至2019年上半年末,中国人寿投资资产达3.3万亿元,较2018年底增长6.4%。报告显示,中国人寿得益于把握市场窗口提前配置固定收益产品和高股息股票等操作,在利率低位环境下,净投资收益率仍保持了稳定,达4.66%;总投资收益率为5.77%,较2018年同期上升199个基点。考虑当期计入其他综合收益的可供出售金融资产公允价值变动净额后,综合投资收益率为8.24%,较2018年同期上升463个基点。

  《每日经济新闻》记者统计显示,从四大上市险企投资收益表现来看,上半年合计实现投资收益约2480亿元,同比增长62%。其中,中国人寿上半年实现投资收益889亿元,较去年同期的529亿元同比增长高达68%。中国人寿表示:“权益投资兼顾长期核心资产布局与短期交易,叠加2019年上半年境内股票市场上涨影响,投资收益同比大幅增加,公司总投资收益较2018年同期增加359.86亿元。”

  截至2019年6月30日,中国平安保险资金投资组合规模达2.96万亿元,较年初增长5.8%。2019年上半年,平安保险资金投资组合年化净投资收益率4.5%,同比上升0.3个百分点,主要受资本市场回暖带动投资收益同比上升的影响,年化总投资收益率5.5%,同比上升1.5个百分点。按保险子公司执行修订前的金融工具会计准则法定财务报表数据计算,保险资金投资组合年化总投资收益率4.5%。中国平安总投资收益为1025.93亿元,同比增长94.5%;模拟标准修订前的总投资收益为736.49亿元,同比增长13.1%。

  2019年上半年,中国太保的集团管理资产达到1.87万亿元,较上年末增长12.5%。中国太保实现总投资收益326.11亿元,同比增长24.7%,公司称“主要原因是受权益市场上行影响,证券买卖收益和公允价值变动收益增加”。2019年上半年,中国太保实现年化净值增长率5.9%,同比上升1.1个百分点;年化总投资收益率4.8%,同比上升0.3个百分点;年化净投资收益率4.6%,同比上升0.1个百分点。

  2019年上半年,中国人保集团合并口径投资资产9293.9亿元。总投资收益239.48亿元,同比增长11.3%。年化总投资收益率为5.4%,同比上升0.3个百分点;年化净投资收益率为5.1%,同比下降0.3个百分点。

  权益型基金占比三升一降

  从股票和权益类基金占比而言,《每日经济新闻》记者统计显示,除中国人保占比下滑外,其他三家占比均较2018年底增长了1%~2%。其中,中国人寿股票投资金额为2355.47亿元,较2018年底增长了568亿元,在投资资产中的占比提升了1.38个百分点。

  中国人寿报告显示,截至本报告期末,主要品种中债券配置比例由2018年底的42.18%变化至40.92%,定期存款配置比例由2018年底的18.01%变化至16.84%,债权型金融产品配置比例由2018年底的11.31%提升至11.42%。债权型金融产品投向主要为交通运输、公共事业、能源等领域,融资主体以大型央企、国企为主。中国人寿持仓债权型金融产品中外评AAA级以上占比超过98%。此外,公司股票和基金(不包含货币市场基金)配置比例由2018年底的9.03%提升至10.78%。

  中国平安投资组合显示,公司债券投资占比由2018年末的45.4%下降至44.6%,债权计划投资占比由5.6%下降为4.7%,股票和权益型基金合计占比由2018年末的9.9%增加至11%,长期股权投资由3.3%增加至3.5%。中国平安表示,截至2019年6月30日,公司保险资金投资的公司债券规模为1220.51亿元,在总投资资产中占比4.1%。信用评级方面约94%为AA及以上,约85%为AAA评级,相较于去年底整体评级水平有所上升;从信用违约损失看,中国平安保险资金投资的公司债券整体风险较小,稳健可控。

  中国太保表示,上半年公司权益类资产占比13.7%,较上年末提升1.2个百分点,其中股票和权益型基金占比7.4%,较上年末提升1.8个百分点。公司非公开市场融资工具投资2906.20亿元,占投资资产21.4%,较上年末上升1.2个百分点。公司目前所投资的非公开市场融资工具的整体信用风险管控良好。具有外部信用评级的非公开市场融资工具占98.9%,其中AAA级占比达93.7%,AA +级及以上占比达99.9%。高等级免增信的主体融资占49.3%,其他项目都有担保或抵质押等增信措施。从行业分布看,融资项目分散于基础设施、非银金融、交通运输、不动产等行业,主要集中于北京、上海、广东、江苏等经济发达地区。

  中国人保投资组合显示,2019年上半年,公司固定收益投资占比由2018年末的66.4%下降为64.8%;股票和基金占比由10.8%下降为10.5%,其中,股票占比由3.9%增加至4%。此外,现金及现金等价物占比由2018年末的6.9%增加至8.5%。中国人保表示,截至2019年6月30日,债券投资占比34.6%。企业债及非政策性银行金融债中债项或其发行人评级均为AA/ A- 1级及以上,其中,AAA级占比达97.5%。中国人保目前持有的信用债行业较为分散,分布在银行、交通运输、公用事业、非银金融等多个领域。非标金融产品投资整体信用风险可控,外部信用评级AAA级占比达97.4%。

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